Vermögen anlegen.

Mit Weitblick.

Beraten. Optimieren. Anlegen. Absichern.

Wir wollen, dass Ihr Vermögensaufbau mit möglichst niedrigen Kosten und möglichst geringen Steuerabzügen belastet wird. Ein Versicherungsmantel kann dazu beitragen, die Steuerbelastung zu reduzieren und damit die Rendite der Anlage zu erhöhen. Die Geldanlage wird dabei in die rechtliche Struktur einer Versicherung (etwa einer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung) eingebettet oder „ummantelt“. Über die IAF sind die Einflussnahme und eine Anpassung des Portfolios jederzeit möglich.

Welche Vorteile kann diese Lösung bieten?

  • Erträge werden wieder angelegt und während der Laufzeit der Versicherung auf Anlegerebene nicht besteuert. Bereits nach einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren und einer Auszahlung nach dem 62. Lebensjahr werden nur 50 % des anteiligen Gewinns der Entnahme besteuert. Dieser reduziert sich ab 2018 zusätzlich um eine Ertrags-Teilfreistellung von 15% als Ausgleich der neuen Besteuerung von Dividenden und Kursgewinnen in Höhe von 15% auf Versicherungsebene
  • Bei Tod des Versicherten bleibt die Auszahlung zu 100% steuerfrei.
  • Alle Verwaltungskosten, Gebühren und Transaktionskosten können zu 100% steuermindernd geltend gemacht werden.
  • Freie Auswahl der Geldanlagen, ohne auf steuerliche Aspekte achten zu müssen. Auch Strategiewechsel haben keine negativen steuerlichen Folgen.
  • Ein Pfändungsschutz kann unter veränderten steuerlichen und vertraglichen Rahmenbedingungen eingebaut werden.

Kontakt

INGO ALDAG
FINANZ­DIENST­LEISTUNGEN

Im Bantel 35
89174 Altheim / Alb
07340 / 967 99 10
07340 / 967 99 11
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